Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №10.2015

Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №10.2015
Год выпуска:
2015
Выпусков в год:
12
Количество страниц:
40
Количество:
- + шт
Стоимость:
4 290 руб.
Купить В корзину

В Челябинске руководство предприятия обмануло вкладчиков на 1 млн рублей

В Челябинске руководство предприятия ООО «ЦБРКЦ» подозревается в крупном мошенничестве. Об этом сообщили в пресс-службе ГУ МВД региона.

По версии следствия, в период с 2012 по 2014 г. предприятие под видом оформления простых векселей и договоров к ним принимало от физлиц денежные вклады на срок от 3 до 12 месяцев под 18 до 36 %.

В 2014 году ООО «ЦБРКЦ» прекратило свою деятельность. Свои деньги вкладчики не получили. Общая сумма ущерба составила более 1 млн руб.

Уголовное дело возбуждено по статье «Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение»

Nakanune.ru

Мошенничества с банковскими картами: реальные истории иркутян

Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Иркутской области, за последние несколько месяцев на территории региона количество мошенничеств с использованием мобильной связи и сети интернет существенно возросло.

Каждое третье деяние совершено под условным предлогом «Ваша карта заблокирована». Не меньшую активность проявляют аферисты, использующие ложную информацию о ДТП, в котором замешан родственник гражданина, а также всевозможные розыгрыши и лотереи, сулящие их обладателю крупные суммы либо дорогостоящие автомобили.

Полиция Иркутской области предупреждает, что прежде чем принимать какое-либо решение, связанное с информацией, полученной по телефону, необходимо в первую очередь удостовериться в ее правдивости. Не нужно торопиться предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученным посредством телефонного звонка или SMS, в особенности, если они требуют перевода или передачи вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к финансовому ущербу.

Sia.ru

Псковские полицейские расследуют дело по факту мошенничества с банковскими картами

В Пскове расследуется уголовное дело по факту мошенничества. Об этом Псковскому агентству информации сообщили в пресс-службе УМВД России по Псковской области.

В ходе предварительного следствия было выяснено, что год назад неустановленное лицо путем обмана под предлогом того, что кредитная карта банка заблокирована, через банкомат на улице Индустриальной незаконно завладело деньгами, принадлежащими некоей гражданке. Ей пришло СМС с абонентского номера, зарегистрированного в городе Самаре, о том, что карта заблокирована, а также был указан абонентский номер службы технической поддержки. Однако в ответе на запрос данная сотовая компания Самары сообщила, что обслуживание указанных номеров приостановлено. Потерпевшая же перечислила неизвестным 47 тыс. 900 руб. В ответе сотовой компании указано, что данные абонентские номера ни на кого не зарегистрированы.

В связи с этим псковские полицейские советуют гражданам не звонить и не отправлять СМС на номера, указанные в сообщениях о блокировке банковских карт. На самих банковских картах имеется номер службы технической поддержки, по которому можно позвонить в любое время и выяснить, отправлял ли банк подобное сообщение о блокировке.

УМВД России по Псковской области

Суд рассмотрит жалобу АСВ по иску на 1,1 млрд руб к экс-главам Соцэкономбанка

Девятый арбитражный апелляционный суд рассмотрит жалобу Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим КБ "Соцэкономбанк", на отказ в иске о взыскании с бывших руководителей банка 1,1 миллиарда рублей.

Дело рассматривается повторно. Ранее арбитражный суд Москвы и Девятый арбитражный апелляционный суд отклонили иск АСВ о взыскании денежных средств с экс-председателя правления банка Юрия Коваля, двух его заместителей и пяти членов совета директоров. Однако суд кассационной инстанции отменил эти судебные акты и отправил дело на новое рассмотрение. После этого арбитраж Москвы снова, рассмотрев иск, отклонил его.

Суды, отказывая в иске, указали, что доводы АСВ относительно незаконности приобретения банком спорных векселей в период с 23 марта 2010 г. по 26 октября 2010 г. не могут служить основанием для привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности, поскольку передав векселя в оплату услуг по договору комиссии банк утратил какие-либо права в отношении векселей.

При этом суды отмечали, что сделки по приобретению банком спорных векселей конкурсным управляющим не оспаривались. А то обстоятельство, что сделки по приобретению векселей совершались от имени банка председателем правления и его заместителями, а лимиты на совершение сделок с векселями сторонних организаций устанавливались советом директоров банка, не свидетельствуют о причинно-следственной связи между действиями руководства банка и его банкротством.

Арбитраж Москвы 10 февраля 2011 года признал Соцэкономбанк банкротом.

Rapsinews.ru

«Где деньги, Зин?»

В тюменском «Сибнефтебанке» потеряли больше миллиарда рублей.

Крупную недостачу в ликвидированном «Сибнефтебанке» обнаружило в ходе инвентаризации Агентство по страхованию вкладов. В АСВ сообщили, что отыскать не удалось более 1 млрд рублей. Основная доля, а это 53 %, приходится на учтенные векселя.

В частности, речь идет об «СБ Банке» (Судостроительный банк), который в феврале этого года был лишен лицензии, о ВТБ, «АКБ», «Тверьуниверсалбанке» и «Рост Банке». В документах АСВ в графе «по данным бухгалтерского учета» числятся крупные суммы, при этом графа «фактическое наличие» осталась пустой.

Отметим, что по данным бухучета, «Сибнефтебанк» потратил на реставрацию памятника (здания на улице Первомайская, 39А) более 12 млн рублей, и еще около 10 млн составили капвложения в это арендованное здание.

Тюменский «Сибнефтебанк» лишился лицензии 1 июня — ЦБ принял такое решение «в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России», а кроме того банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением средств в низкокачественные активы — в итоге же кредитная организация полностью утратила собственный капитал.

Rapsinews.ru

Объем банковских векселей увеличился

Сумма средств, привлеченных кредитными организациями России путем выпуска векселей, на 01 августа 2015 г. составила 662,7 млрд.руб. За месяц объем банковских векселей, находящихся в обращении, увеличился на 0,7 %.

Эти данные приведены в экспресс-выпуске «Обзор банковского сектора Российской Федерации. Аналитические показатели (интернет-версия)» № 155 за 2015 г. от 18.08.2015. о сравнению же с аналогичным днем прошлого года он сократился в 1,34 раза. При этом доля банковских векселей со сроком погашения свыше 1 года в структуре выпущенных кредитными организациями векселей составляет 54,4 %.

Доля выпущенных банками рублевых и валютных векселей на 01.08.2015 в структуре привлеченных средств кредитных организаций сохранилась на уроне 1,5 %. В структуре всех пассивов кредитных организаций доля векселей (данные приводятся вместе с банковскими акцептами) на 01.08.2015 составляет 0,9 %. Лидируют Банк ВТБ (ПАО) (сумма выданных векселей 118,9 млрд руб.), ОАО "АК БАРС" БАНК (73,0 млрд руб.), ОАО "Сбербанк России" (62,0 млрд руб.), Банк ГПБ (АО) (31,9 млрд руб.).

АУВЕР.ру

Украли и спрятали

Мосгорсуд приступил к проверке законности приговора экс-председателю правления Мособлбанка Виктору Янину, осужденному на 6 лет заключения за мошенничество в особо крупном размере по приговору Измайловского районного суда столицы в июне нынешнего года. Кроме того, на него был наложен штраф в 800 тыс. руб. Суд обязал его возместить ущерб Мособлбанку в полном объеме - 578 млн руб.

Суд первой инстанции установил, что под руководством Янина фальсифицировались договора банковских вкладов физических лиц. Таким образом, он похитил у банка почти 600 миллионов рублей. Следствие и суд установили, что привлекаемые средства граждан не отражались в балансе, и банку удалось скрыть около 76 млрд руб.

Фиктивное снятие наличных было далеко не самым креативным способом прятать от ЦБ вклады. Каждую ночь специальная программа автоматически расторгала договоры якобы по желанию клиентов Мособлбанка, а потом заключал новые - на инвестиции в ценные бумаги. Средства уходили в неизвестном направлении. Эксперты сходятся во мнении, что менеджеры банка вели двойную бухгалтерию. Поэтому о легальности такой компьютерной программы говорить трудно, если реальных операций на самом деле не было. Расторжение вклада и совершение иной сделки симулировалось компьютером. Отношения между банком и физлицом с юридической точки зрения по-прежнему являлись отношениями по договору вклада. Таким образом, с помощью программы банк представлял в ЦБР недостоверные сведения, чтобы нарушение предписания не было очевидным для регулятора. А в конечном итоге пострадали вкладчики.

Из дела Янина было выделено еще одно уголовное дело. Его фигурантами стали основатель банка Анджей Мальчевский, его сын, экс-президент банковского холдинга Александр Мальчевский, бывший первый заместитель председателя правления Мособлбанка Дмитрий Васильев и бывший заместитель председателя правления банка Юлия Зедина. Следствие считает, что все они причастны к хищению 70 миллиардов рублей. Двое из них находятся под стражей, двое в бегах.

RG.ru

Клиенту удобно, мошеннику не выгодно

Один из главных барьеров развития рынка электронных платежей и коммерции - недоверие клиентов к цифровым сервисам. Вопросы безопасности стали основной темой обсуждения на всероссийской конференции Digital Finance & e-Services 2015, прошедшей в Москве. Участники форума констатировали, что в ближайшем будущем использование счета мобильного телефона для оплаты товаров и услуг станет привычным, но уже сейчас для борьбы с мошенниками и киберпреступниками нужны новые инструменты обеспечения безопасности.

Как заявила менеджер проектов группы развития бесконтактных платежей ПАО "Мобильные ТелеСистемы" (МТС) Яна Косенкова, будущее за мобильным телефоном, который станет не только средством общения, но и привычным платежным инструментом. Перспективы развития электронной коммерции, по ее мнению, в конвергенции операторов связи, банков и ритейла.

По словам начальника управления пластиковых карт банка "Открытие" Юрия Божора, представителей финансовой сферы беспокоит эпидемия мошенничества. Он считает, что главное ограничение, мешающее бороться с этими явлениями, - запрет на распространение информации. Банк не может рассказать другим участникам рынка о мошеннике, так как это будет нарушением закона о персональных данных. Божор уверен в необходимости создания в России единой мониторинга и обмена информацией, которая будет включать черные и серые списки. Кроме того, необходимо обязать всех участников электронных сервисов проводить идентификацию клиентов. "Анонимные кошельки и SIM-карты должны исчезнуть", - сказал он. Сделать систему прозрачной поможет введение национального идентификационного кода, который в отличие от СНИЛС, будет присваиваться каждому россиянину с рождения и регистрироваться при проведении всех платежей, транзакций и операций.

По мнению директора дирекции мониторинга электронного бизнеса АО "Альфа-Банк" Алексея Голенищева, основная проблема мобильной коммерции - архитектурная уязвимость. "В смартфоне содержится сразу три функции - идентификатор, аутентификатор и мобильное приложение. Три в одном - это рискованно и опасно", - сказал он. По его словам, для финансовых сервисов необходимо найти грань между безопасностью и юзабилити. Если защищаться только техническими средствами, продукт получится надежный, но неудобный в использовании и не будет продаваться. Решение - мониторинг, система правил, списков, фильтров, комплекс программных и организационных решений, которые в совокупности образуют антифрод-систему.

"Уровень безопасности должен быть такой: клиенту еще удобно, а мошеннику уже не выгодно", - согласен с коллегой Юрий Божор. По его словам, сейчас банки отмечают "вал фальшивых паспортов" - при современном уровне развития полиграфии подделать документы для преступников ничего не стоит. "Бумажные документы как таковые теряют свой смысл. Держа в руках паспорт, без специального оборудования очень сложно определить, что он фальшивый. Будущее за электронной идентификацией", - утверждает эксперт. Помимо уже упоминавшегося национального электронного идентификатора, скоро планируется внедрение усиленной электронной подписи на SIM-картах. Сейчас мошенники по поддельным доверенностям получают у операторов копии SIM-карт намеченной жертвы, а затем перехватывают все аутентификационные сообщения от банка и уводят средства со счета. Усиленная электронная подпись такие преступления пресекает на корню.

Commnews.ru


Издательство рекомендует

Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №11.2015
«Ценные бумаги», №12, 2012 г. (печатная версия)
Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №2.2016
Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №6.2016
Ценные бумаги: Регистрации. Экспертиза. Фальсификации. №9.2015
«Ценные бумаги: регистрация, экспертиза, фальсификации», №1, 2012 г. (печатная версия)