Подделка денежных знаков

Фальшивомонетчики – древняя и вечно «юная» профессия, остающаяся востребованной в 21-м веке. Несмотря на массовый переход на безналичные расчеты подделка денежных знаков – самых высоколиквидных активов по-прежнему актуальна в России. Повышенную бдительность нужно проявлять гражданам и должностным лицам субъектов хозяйствования при получении крупных купюр в местах расчетов, не снабженных детекторами валют.

Уголовно наказуемым деянием признается изготовление, хранение и перевозка в целях сбыта банковских билетов Центрального банка РФ, металлических монет и ценных бумаг в отечественной и иностранной валюте (ст.186 УК РФ). Установленный факт производства является преступлением независимо от того, удалось или нет сбыть фальшивку в качестве средства платежа за товары или услуги.

Под термином «подделка» подразумевается наряду с полным производственным циклом фальшивой купюры частичная переделка, включающая:

• надклейку, надрисовку, надпечатку текста или цифр для изменения номинала банкноты;
• изменение года образца на вышедшей из обращения купюре;
• подделка номера, серии и других элементов оформления банкноты.

Купюры с признаками переделки приравниваются к фальшивкам, изымаются из оборота и сдаются подразделениям внутренних дел в установленном порядке (Письмо ЦБ РФ от 15.02.2007 года № 29-5-1-8/778).

В зависимости от «размаха» по обороту в денежном измерении и целей (совершение в силу обстоятельств одним гражданином или организованной преступной группировкой), меры ответственности за изготовление и распространение фальшивок представлены в таблице:

К уголовной ответственности помимо лиц, занимающихся обогащением, привлекаются граждане, ставшие обладателями подделок в силу обмана, но пытающиеся использовать фальшивые средства в качестве подлинных (Постановление Пленума ВС РФ от 28.04.1994 года № 2).

Действия должностного и обычного физического лица при выявлении подделки могут различаться вследствие представления собственных интересов и интересов субъекта хозяйствования. Цель кассира в отличие от защитной реакции гражданина заключается в доказательстве отсутствия вины и невозможности выявления фальшивой банкноты имеющимися в распоряжении средствами.

От получения фальшивки не застрахован никто. Дальнейшие действия зависят от способа выявления и имеют рекомендательный характер:

1. Обнаружение подделки в местах расчетов. В розничной сети необходимо сохранять спокойствие до приезда полиции по вызову администрации, не выпуская из поля зрения проблемную купюру.
2. Возникновение сомнений в подлинности. С подозрительной купюрой нужно обратиться в банк, где банкноту проверят специалисты и выдадут экспертное заключение. Банковский оттиск на купюре о подделке – основание для обращения в правоохранительные органы.
3. Уверенность в наличии фальшивой купюры. Владелец может самостоятельно отнести фальшивку в полицию, которая заведет дело и проведет расследование.

Попытка самостоятельного избавления – основание для уголовной ответственности, уравнивающей изготовителя и сбытчика. Сокрытие факта получения с целью сбыта делает законопослушного гражданина соучастником преступления.

Непосредственно обслуживающие денежные потоки кассиры и контролеры могут быть привлечены к дисциплинарному взысканию вплоть до увольнения по утрате доверия (п.7 ст.81 ТК РФ). Наказать должностное лицо можно после проведения служебного расследования при наличии:

• заключенного договора о полной материальной ответственности в отношении денежных средств;
• детектора валют и пройденного инструктажа, заверенного подписью об обучении;
• возможности идентификации сотрудника, принявшего фальшивую банкноту.

Расписанного алгоритма действий кассира на законодательном уровне не существует. Во избежание негативных последствий целесообразно:

• проверять при приеме купюры на подлинность доступными способами;
• сообщить руководству или вызвать правоохранительные органы «тревожной» кнопкой при обнаружении фальшивки;
• сконцентрировать внимание на личности безосновательно обогатившегося клиента, включая его внешность, одежду, возраст для опознания и составления фоторобота.

В ходе расследования инцидента кассир в объяснительной записке должен детально изложить действия, сославшись на положения внутренних локальных актов. Задача – доказать невиновность, отсутствие сговора со сбытчиком и приложенного максимума усилий для недопущения убытков.

Поскольку себестоимость изготовления фальшивок примерно одинакова, то риск получить подделку повышается прямо пропорционально с ростом номинала купюры. В России согласно данным статистики подделки приходятся на купюры в процентном отношении:

• порядка 75 % – 5000 рублей;
• около 18 % – 1000 рублей.

Банкноты номиналом менее 1000 рублей нерентабельны для подделок, поскольку затраты на изготовление колеблются в интервале от 300 рублей, что в совокупности с риском привлечения к уголовной ответственности не оправдано.

Информация о защите по каждой купюре прописывается Центробанком РФ и размещается в свободном доступе. Чем меньшей оснащенностью обладает хозяйствующий субъект, тем детальней нужно изучить должностным лицам банковские сведения для визуального контроля и проверки на подлинность.

Определенные виды защиты не подлежат копированию, что позволяет установить подлинность визуально при рассмотрении купюры и обнаружении отличительных признаков:

• под одним углом со светом – изображения аббревиатуры РР, означающей российский рубль;
• против источника света – числа, совпадающего с достоинством банкноты;
• перпендикулярно на расстоянии 30-50 см от глаз – однотонности с появлением многоцветных радужных полос при наклоне;
• под прямым углом – золотистости цветопеременной краски с переходом на зеленоватый цвет при изменении угла;
• с оборотной стороны – выхода защитной нити в виде блестящих прямоугольников, образующих пунктирную линию.

Дополнительно банкноту нужно исследовать на ощупь. Бумага содержит водяные знаки и защитную металлизированную нить. Прощупываемый рельеф позволяет не только свидетельствовать о подлинности, но и определить достоинство гражданам с дисфункцией зрения.

Специальные детекторы, применяемые для подтверждения подлинности денег, делятся на три категории:

1. Ультрафиолетовый ручной – определение люминесцирующих элементов, нитей и волокон в ультрафиолетовом диапазоне.
2. Инфракрасный ручной – фиксация метамерной краски на банкнотах при помощи вспомогательных оптических линз и ламп.
3. Автоматический – интерпретация результата о подлинности посредством использования разнообразных магнитных датчиков совместно с увеличительными линзами.

Чем больше вспомогательных устройств в аппарате, тем выше вероятность отличия настоящих купюр от фальшивок. Автоматические детекторы, используемые в банках, обеспечивают результат 100 %.

В качестве средств защиты, позволяющих отличить подлинные купюры от подделок, используются:

• видимые на просвет водяные знаки;
• прощупываемые рельефные элементы;
• защитные нити с голографическим покрытием;
• светящиеся в ультрафиолете волокна;
• специфическая бумага для производства.

Детальные сведения по каждому номиналу банкноты по годам выпуска можно узнать на сайте ЦБ РФ.

При изготовлении подделки фальшивомонетчики используют имитацию защитных элементов различными способами:

• рисованием шариковыми, гелиевыми ручками или фломастерами;
• надпечаткой изображения на одной из сторон;
• бескрасочным тиснением.

Основное отличие фальшивых купюр от подлинных заключается в расположении защитных элементов на поверхности бумаги, а не в ее толще, либо в их полном отсутствии.

Банк России ежегодно обновляет информацию о выявленных подделках, проводя сравнительный анализ в динамике. По итогам 2020 года:

1. Количество обнаруженных поддельных банкнот, приходящихся на миллион находящихся в обращении, ежегодно снижается по периодам:
   • 2011 – 17;
   • 2014-2015 – 12;
   • 2018-2020 – 7.
2. Число поддельных денежных знаков по номиналу с лидерством пятитысячной купюры:
   • 33707 – пятитысячных;
   • 7480 – тысячных;
   • 1450 – двухтысячных.
3. Территориальное распределение количества обнаруженных подделок по федеральным округам России:
   • max 22588 – Центральный;
   • min 646 – Дальневосточный.
4. Выявление числа подделок иностранных купюр:
   • 1573 – долларов США;
   • 118 – евро.

В России количество рублевых подделок в обращении превышает число фальшивых купюр в свободно конвертируемой валюте.

Предотвратить реализацию товарно-материальных ценностей субъекта предпринимательства за фальшивые банкноты могут интегрированные в POS-системы онлайн-кассы. Гражданам рекомендуется придерживаться правил безопасности:

• осуществлять наличные расчеты в зонах обозрения видеокамер;
• проявлять бдительность при покупках на рынках и в небольших торговых палатках;
• избегать размена у сомнительных клиентов;
• исследовать полученные купюры на подлинность минимум по трем защитным элементам.

Действенный метод для предотвращения получения фальшивок – безналичный расчет при помощи пластиковых карт.